中國質量新聞網訊（閆冬）銀保監會網站近日公布一則行政處罰信息公開表。柳州銀行股份有限公司來賓分行（以下簡稱：柳州銀行來賓分行）被來賓銀保監分局處罰。

“桂惠貸”資金被挪用回流借款人關聯企業

來銀保監罰決字〔2022〕1號顯示，柳州銀行來賓分行主要違法違規事實為：貸款管理不到位，“桂惠貸”資金被挪用回流借款人關聯企業。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，來賓銀保監分局對柳州銀行來賓處以罰款40萬元的行政處罰。此外，該行蔡向杰、蘇奕誠、盧海燕對上述違法違規行為負有責任，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，分別被警告。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（五）嚴重違反審慎經營規則的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

曾因以貸轉存虛增存款等被罰85萬元

本網查詢發現，上述處罰并非該分行首次。2020年5月，柳州銀行來賓分行因“以貸轉存虛增存款；貸款管理不到位，個人貸款資金違規流入股市”被來賓銀保監分局分別罰款45萬元和40萬元。

2018年3月，該分行被中國人民銀行來賓市中心支行處以警告、罰款6.5萬元的行政處罰。處罰事由為：備案類賬戶開立、撤銷未報人民銀行備案或超期備案；未取得信息主體書面授權查詢個人及企業信用報告。

第三方信息顯示，柳州銀行來賓分行成立于2009年12月，負責人為楊俊。柳州銀行股份有限公司則成立于1998年5月，注冊資本457215.76765萬元人民幣。法定代表人為謝斌。