《關于推進企業信用風險分類管理進一步提升監管效能的意見》(以下簡稱《意見》）出臺，為各級市場監管部門全面推進企業信用風險分類管理工作提供了工作指引和基本遵循，有利于統一市場監管部門對企業信用風險分類管理工作的思想認識，有利于規范企業信用風險的分類標準，有利于提升分類結果的綜合應用水平，對于市場監管部門在新時期合理配置和高效利用監管資源，提升監管效能，更好服務經濟社會高質量發展具有重要意義。

對《意見》的認識和理解 

明晰了企業信用風險分類管理的功能定位。企業信用風險管理具有廣泛的內涵和外延，在前期實踐探索中，各地對其認識和理解不盡相同，有的地方作為風險管理的依據，而有的地方作為信用評價的內容，因此在指標設置、信息來源、結果公開等方面尚未統一。對此，《意見》明確提出，分類結果作為配置監管資源的內部參考依據，不作為對企業的信用評價，主要服務于“雙隨機、一公開”等監管工作，從而框定了企業信用風險分類管理的邊界范圍，將企業信用風險分類管理與信用評價進行區分，避免了市場監管部門直接為企業信用狀況背書，防止因信息歸集不到位、評價指標不健全，造成評價結果不準確而給企業信譽帶來負面影響。 

統一了企業信用風險的分類標準。在前期實踐探索中，許多地區已先行建立了信用風險分類指標體系，但存在著標準不統一、指標設置不科學等問題。有的地區采取定性分析的方法，有的則是按照定量打分的方式。分類結果的區間和檔次也不盡相同，導致區域間難以共享共用。對此，《意見》明確提出，由市場監管總局建立通用型企業信用風險分類指標體系，以定量分析與定性判定相結合的方式，科學賦予指標權重，并綜合運用現代科技手段，按照信用風險狀況由低到高將企業分為A、B、C、D四類，實現全國范圍內企業信用風險分類標準的統一。 

厘清了企業信用風險分類與專業領域分級分類的關系。近年來，市場監管部門在探索企業信用風險分類管理的同時，在食品藥品、工業產品生產等專業領域也相繼出臺了分級分類監管的政策舉措。如何統籌處理好兩者間的關系，需要加以解決。對此，《意見》明確提出，通用型企業信用風險分類不代替各專業領域對企業的分級分類，特殊重點領域要完善以企業風險分級為主，并充分考慮企業信用風險分類情況的分級分類監管機制，其他專業領域可以直接使用通用型企業信用風險分類結果，也可以參考通用型企業信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類監管機制。可以看出，二者之間既不能完全代替，也不是相互割裂的。通用型企業信用風險分類可以從信息歸集、分類指標設置、風險監測預警等多個方面賦能專業領域分級分類監管，從而實現“通用+專業”企業信用風險信息綜合運用。 

豐富了企業信用風險監測預警處置機制。僅僅依靠企業信用風險分類管理，往往存在滯后性，特別在當前“四新經濟”蓬勃涌現背景下，亟須加強對風險的防范化解。對此，《意見》明確提出，要結合企業信用風險分類管理，積極推進企業信用風險監測預警，從企業信用風險分類指標體系中選取若干重點指標項，進行實時監測，對企業風險隱患及時預警，推動監管關口前移。同時，也要利用好企業信用風險分類結果，開展綜合分析，對區域性、行業性整體信用風險狀況進行科學研判，及早發現高風險區域和高風險行業，采取有效措施，及時化解風險，防范于未然。 

安徽省的實踐與下一步貫徹落實舉措 

近年來，安徽省市場監管局在市場監管總局指導下，積極推進企業信用風險分類管理試點工作，創新構建以綜合性信用風險分類指標體系為核心，以信用信息統一歸集共享為基礎，以差異化監管為手段的企業信用風險分類管理機制。在對全省所有企業進行通用分類基礎上，相繼在食品、工業產品、特種設備、知識產權等重點領域制定出臺分級分類管理制度。2021年，全省市場監管部門在雙隨機抽查任務中，應用信用風險分類管理的比重達70%，抽查檢出問題率達36%。2021年4月，我局“發揮信用監管綜合效應，助力營商環境持續優化”的經驗做法，在國務院推進政府職能轉變和“放管服”改革協調小組辦公室第95期簡報上專題介紹。 

下一步，安徽省市場監管局將認真貫徹落實《意見》，持續優化企業信用風險分類管理機制，將企業信用風險分類管理理念和方式拓展到市場監管各業務領域，不斷提高監管及時性、精準性、有效性。 

一是加強方案設計和部署實施。將企業信用風險分類管理工作作為提升全省市場監管治理能力的重要抓手，按照市場監管總局《意見》明確的時間表、路線圖，結合安徽省的實踐經驗和地方特點，研究制定我省具體實施方案，細化落實舉措，強化信息化保障，切實將企業信用風險分類管理落到實處。 

二是優化企業信用風險分類指標體系。按照“基礎+自選”方式，以市場監管總局通用型企業信用風險分類指標體系為基礎，結合安徽特色，制定全省企業信用風險分類指標。同時，推動相關業務條線將企業信用風險分類結果作為重要參考，優化和拓展專業領域風險分級分類指標體系。 

三是加大涉企信息全量歸集力度。對照企業信用風險分類指標，修訂完善我省市場監管部門涉企信息歸集資源目錄；依托國家企業信用信息公示系統，做好市場監管總局下發中央部門信用風險信息的承接；以長三角地區市場體系一體化建設為契機，進一步推動跨區域、跨層級、跨部門涉企信息歸集共享。 

四是強化企業信用風險分類管理結果運用。推動各部門在市場監管領域“雙隨機、一公開”監管中常態化實施企業信用風險差異化抽查；探索對新興產業實施包容期“守信免查”、觸發式監管；在告知承諾、容缺受理等方面，拓展企業信用風險分類結果應用場景，強化信用風險與企業利益的正向關聯。 

五是加強信用風險監測預警處置。結合企業信用風險分類指標，健全完善風險監測模型，對異常注冊、頻繁變更、投訴舉報等企業主要風險點實施監測，對高風險行業、區域進行預警提示；進一步拓展移動監管和非現場監管應用場景，推動在線指揮調度、風險提示預警、線索分發處理的集成管理，實現由被動監管向主動監管轉變。 

六是打造“智慧化+信用化+網格化”三位一體新型監管機制。圍繞建立以互聯網智慧監管為支撐、以信用監管為基礎、以網格化綜合監管為手段的三位一體市場監管模式，打造覆蓋市場主體全生命周期、銜接事前事中事后的全鏈條監管閉環，實現監管職責明、企業底數清、信用畫像準、處置流程暢，推動監管效能持續提升、營商環境持續優化。 

安徽省市場監管局 李翔云 袁瑞陽